中国东说念主民银行网站音信开云体育(中国)官方网站，10月11日，中国东说念主民银行发布对于《金融机构客户受益悉数东说念主识别处置宗旨（征求主张稿）》公开征求主张的奉告。网页包括附件：金融机构客户受益悉数东说念主识别处置宗旨（征求主张稿）、《金融机构客户受益悉数东说念主识别处置宗旨（征求主张稿）》草拟讲解。

为了退缩和恣虐洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽责拜访条目，纪律受益悉数东说念主识别核实使命，有用嘱咐反洗钱外洋评估，中国东说念主民银行筹划草拟了《金融机构客户受益悉数东说念主识别处置宗旨（征求主张稿）》（以下简称《宗旨》），现向社会公开征求主张。主要本体如下。

《宗旨》参考反洗钱外洋尺度，强调金融机构应在开展客户尽责拜访时，识别并选拔合理措施核实客户受益悉数东说念主，条目金融机构辞退基于风险原则、合感性原则和可靠性原则开展受益悉数东说念主识别核实使命。

《宗旨》公法了法东说念主与犯科东说念主组织、相信、钞票处置产物的受益悉数东说念主界说与识别尺度，其中法东说念主与犯科东说念主组织的识别尺度与《受益悉数东说念主信息处置宗旨》一致。《宗旨》贯彻基于风险原则，明确金融机构对于低风险客户不错适用豁免、简化识别尺度。

《宗旨》一是明确受益悉数东说念主识别核实举座进程及条目；二是明确了应识别、保存的受益悉数东说念主身份信息和职权气象信息身分；三是公法金融机构应基于风险选拔互异化的识别核实措施。

此外，为有用落实新革新的《反洗钱法》联系条目并作念好反洗钱外洋评估嘱咐使命，《宗旨》参照多国奉行教唆，构建了互异响应机制，明确了互异响应使命进程、紧要互异和非紧要互异情形的判断尺度及相应处理措施。

公众可通过以下道路和步地建议响应主张：

一、通过电子邮件步地将主张发送至fxqzqyj@pbc.gov.cn。请在邮件标题注明“金融机构客户受益悉数东说念主识别处置宗旨征求主张”字样。

二、通过信函步地将主张邮寄至：北京市西城区金融大街30号中国东说念主民银行反洗钱局（邮编：100033）。请在信封上注明“金融机构客户受益悉数东说念主识别处置宗旨征求主张”字样。

三、将主张传真至：010-88091712。

主张响应斥逐本事为2025年11月11日。

原标题：中国东说念主民银行对于《金融机构客户受益悉数东说念主识别处置宗旨（征求主张稿）》公开征求主张的奉告开云体育(中国)官方网站